这类监控工具的核心功能是追踪虚拟货币价格波动、推送行情预警，甚至关联交易平台账号实现自动交易。但需明确的是，其服务的虚拟货币交易在我国属于非法金融活动。虚拟货币价格完全由市场炒作决定，缺乏实际价值支撑，所谓的 “监控分析” 不过是基于历史数据的无效推测，无法改变其价格剧烈波动的本质。曾有用户通过这类工具追踪某虚拟货币，依据 “AI 预测” 重仓买入，结果该货币单日暴跌 40%，监控工具的预警功能在极端行情面前形同虚设，最终血本无归。
下载渠道的安全性令人堪忧。由于我国禁止虚拟货币相关业务，正规应用商店均未上架此类工具，用户只能通过境外网站、加密论坛等非正规途径获取安装包。这些渠道缺乏安全审核，极易被植入恶意插件，一旦下载安装，可能窃取用户的交易账号、密码甚至支付信息。2024 年某地警方破获的一起案件中，一款伪装成 “币 coin 监控” 的 APP，通过记录用户输入的交易所密钥，盗取了近千名用户的虚拟货币资产，涉案金额达数千万元。
使用这类工具还可能沦为违法犯罪的帮凶。虚拟货币的匿名性使其成为洗钱、非法集资的工具，而监控工具的 “自动交易” 功能可能被不法分子利用，通过高频交易转移非法资金。普通用户若用其进行跨境虚拟货币转账，即便不知情，也可能因涉及资金异常流动被监管部门调查。更有甚者，部分监控工具会诱导用户充值开通 “高级监控权限”，实则是骗取费用的诈骗陷阱，缴费后不仅功能未升级，账号还可能被封禁。
从法律层面看，为虚拟货币交易提供工具支持的行为已触碰监管红线。我国明确规定，任何为虚拟货币交易炒作提供软件服务的，都涉嫌违法。这类监控工具虽以 “行情分析” 为幌子，但客观上为非法交易提供了便利，使用者一旦涉及纠纷，不仅权益无法保障，还可能因参与非法活动承担法律责任。
